Ngày 3/11, Công an tỉnh Quảng Trị vừa đấu tranh, triệt phá thành công chuyên án cho vay lãi nặng.
Theo đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam các đối tượng: Phạm Duy, Nguyễn Văn Dũng và Phan Việt Trung về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Điều 201, Bộ luật Hình sự.
Các đối tượng đã sử dụng nhiều phương thức để tiếp cận người vay như rải tờ rơi tại những nơi tập trung đông dân cư như chợ, khu vực có nhà trọ hoặc dán thông báo vào cột điện. Khi người vay có nhu cầu liên hệ vào số điện thoại ghi ở tờ rơi, các đối tượng sẽ cử người đến thẩm định; cho người vay tiền viết giấy vay, cam kết trả nợ theo mẫu đã chuẩn bị sẵn và giải ngân tiền. Hình thức cho vay là trả góp hàng ngày, bằng cách chuyển khoản ngân hàng, lãi suất 8.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (có thời điểm thu lãi 16.000 đồng/1 triệu đồng/ngày).
Bên cạnh đó, người vay trả lãi một lần mỗi 10 ngày, tiền gốc trả cuối kỳ hoặc trả lãi và trả gốc hàng ngày. Khi đến hạn gói vay này mà người vay chưa có tiền trả, các đối tượng mở gói vay mới cho người vay để trả cho gói vay trước. Với cách thức như vậy, từ năm 2023 đến nay, các đối tượng đã tổ chức cho một số người trên địa bàn tỉnh và TP. Huế vay tiền với tổng số tiền giao dịch hơn 25 tỉ đồng, lãi suất từ 240%/năm đến 644%/năm, thu lợi bất chính hơn 10 tỉ đồng.
Theo hồ sơ của cơ quan điều tra, có nhiều người ban đầu chỉ vay những gói vay nhỏ lẻ, từ 5-10 triệu đồng, nhưng qua thời gian số tiền vay đã lên đến hàng trăm triệu đồng, dẫn đến không còn khả năng trả nợ.
Thượng úy Nguyễn Công Danh, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh cho biết, các đối tượng sẽ vẽ ra các gói vay để người vay có thể trả nợ khi đến hạn. Từ gói vay này, khi người vay chưa trả được thì đối tượng sẽ đáo lại để tiếp tục hình thành gói vay mới, dẫn đến những người có nhu cầu vay tiền sẽ cuốn vào vòng xoáy của các đối tượng và phụ thuộc vào việc trả nợ, dẫn đến khó khăn không có khả năng để trả nợ.
Nguồn tin: daibieunhandan.vn
